Ohne Schufa-Informationen, für jeden Zweck. Sie können einen Online-Kredit ohne Schufa von namhaften Anbietern erhalten, die Kredite von Privatpersonen vermitteln. Wie Sie ohne Schufa einen Kredit bekommen, erfahren Sie hier. Suchen Sie trotz eines negativen Schufa-Eintrags einen attraktiven Kredit? Unzählige Credits ohne Schufa finden Sie bei uns im Vergleich!
Darlehen von privat nach privat ohne Schufa – Prüfung & Gegenüberstellung 2018
Für die Aufnahme eines Kredits gibt es viele gute Argumente und es gibt gute Argumente, ihn außerhalb der üblichen Banken zu finden. In der Regel machen sie einen Schufa-Eintrag, aber das ist nicht im Sinne aller Ausleiher. Allerdings führt eine Schufa-Untersuchung auch Kreditmärkte durch. Sie müssen, weil sie in der Bundesrepublik geregelt und an das Schufa-System angebunden sind.
Alternativ ist ein Kleinkredit ohne Schufa möglich. Alternativ ist auch ein Darlehen von privat an privat ohne Schufa möglich. Kreditmärkte ermöglichen die Aufnahme von Krediten von Privatpersonen. Eine Leihgabe von Privatpersonen ohne Schufa ist nicht registriert. Schufa-Informationen werden aber in der Regel trotzdem eingeholt. Der Begriff „peer to peer“ (p2p) oder „privat zu privat“ ist in der Bundesrepublik noch recht jung, findet aber bei Investoren und Verbrauchern wachsenden Zuspruch.
Der Grundgedanke ist, dass Privatanleger bei privaten Kreditnehmern platziert werden und die entsprechenden Bedingungen im Einzelnen vereinbart werden. Praktisch wird auch von einem privaten zu privaten Darlehen ohne Schufa gesprochen. Jedoch ist der zusätzliche Eintrag „ohne Schufa“ fakultativ. Abhängig von der Kreditwürdigkeit des Bewerbers entscheidet er sich für oder gegen eine Schufa-Untersuchung.
Die Chance auf einen Privatkredit ohne Schufa sinkt jedoch im Vergleich zu einer Schufa-Information. Die Schufa-Informationen machen die Kreditvergabe für die Investoren nachvollziehbar. Die Kreditmärkte in Deuschland, wie z.B. AUXMONY oder SMWA, verlangen vor der Kreditvergabe immer eine Schufa.
Gegenüber einem herkömmlichen Bankdarlehen besteht jedoch der große Nachteil, dass auch bonitätsschwache Kreditnehmer eine Möglichkeit haben, einen solchen aufzutreiben. Dann gibt es genug Anleger, die das Darlehen mitfinanzieren. Ohne Schufa “ bezeichnet ein Darlehen von privat an privat ohne Schufa, nicht notwendigerweise den Antrag der Schufa, sondern die Tatsache, dass das genehmigte Darlehen nicht an die Schufa berichtet wird.
Auf diese Weise ist es möglich, auch für Personen, die keine einwandfreie Schufa-Datei einreichen können, einen Darlehensgeber zu suchen. Allein im Jahr 2012 wurden mehr als 1,5 Mrd. EUR für dieses Vorgehen vergeben oder in das Projekt gesteckt, was ein klarer Hinweis auf das Potential und den Nutzen der Initiative auch in der Bundesrepublik ist.
Als eines der erfolgreichen Firmen im Peer-to-Peer-Geschäft gilt das deutsche Tochterunternehmen AUXMONY, das wir im Rahmen des Tests näher unter die Lupe nehmen werden. Laut aktuellem Forbes-Ranking belegt die Firma den vierten Rang unter den zehn besten europäischen Börsen. Die Hauptinvestoren sind, wie der Ausdruck schon sagt, Privatpersonen.
In diesem Personenkreis sind P2P-Darlehen eine attraktive Variante zu traditionellen Geldanlagen. Weil für den Kreditgeber immer das Verlustrisiko vorhanden ist, dass der Darlehensnehmer seinen Zahlungsverpflichtungen nicht mehr nachkommen wird, diversifiziert er sein Eigenkapital meist in viele Teilprojekte. Mit einem Darlehen von privat an privat ohne Schufa entfällt ein Schufa-Eintrag des erfolgreichen Vermittlungsdarlehens.
Die Kreditvergabe von Privat zu Privat ist eine gute Möglichkeit, um die eigene Kreditfähigkeit nicht unnötigerweise zu belasten. Bei einigen Betreibern hat der Darlehensnehmer die Möglichkeit zu wählen, ob er vor Aufnahme eines Darlehens eine Schufa-Information erhält oder nicht. Selbst bei schlechter Kreditfähigkeit oder Fehlern in der Schufa gibt es die Möglichkeit, sich und Ihr Vorhaben so zu präsentieren, dass sich die Anleger gegenseitig wiederfinden.
Vor der Kreditgewährung prüfen die Kreditinstitute die Schufa-Akte des Antragsstellers auf Kreditwürdigkeit. Bei einer Bewilligung wird das Dokument auch bei der Schufa erfasst, wenn ein klassisches Dokument aufgenommen wird. Es ist nicht jeder Kreditnehmer erwünscht, dass ein Dokument in der Datei erscheint. Damit dies nicht passiert, bieten sich Kredite von privat an privat ohne Schufa an.
Kredite, die Sie über einen Marktplatz abschließen, werden der Schufa nicht mitgeteilt. Das Gleiche trifft zu, wenn der Kreditnehmer ein nicht blütenweißes Bonitätsrating hat. Die beiden grössten Kreditmarktplätze in der Bundesrepublik sind in diesem Falle ernst und zuverlässig: die beiden Unternehmensmarktplätze smava und Auxmoney. Kreditnehmer sind auf der Suche nach Kreditgebern, Anleger auf der Suche nach Investitionsmöglichkeiten, die rentabler sind als herkömmliche Banken.
Grundvoraussetzung für das Treffen von Kreditnehmer und Investor ist, dass die Investoren eine Basissicherheit für ihre Investition erhoffen. Eine Leihgabe von Privatpersonen ohne Schufa heißt nicht, dass die Schufa vollständig ausgeschlossen ist. „Wer eine Kreditanfrage auf einem solchen Platz stoppen möchte, kommt bei den meisten Anbieter nicht herum, dass die Portal-Betreiber eine Schufa-Information nachholen.
Manchmal kann ein Darlehen von privat nach privat ohne Schufa rascher abgewickelt werden als ein normaler Ratenkredit. Die Finanzierung des Darlehens durch andere Menschen hängt davon ab, wie rasch die benötigte Geldsumme eingenommen wurde. Sollten jedoch Anleger gefunden werden, die das Finanzierungsvorhaben umsetzen, gibt es keinen Schufa-Eintrag für den privaten Darlehensbetrag – ein deutlicher Pluspunkt gegenüber einer Bank.
Weiterer Pluspunkt ist das Design des Schufa Scoring. Deshalb können auch Selbständige und Selbständige verhältnismäßig leicht Kredite einholen. Dies ist auch bei Kreditmarktplätzen mit Darlehen von Privatpersonen ohne Schufa zu beachten. Nur der Weg geht dann über einen Gutschein ohne Schufa, dessen Anbietender in der Regel aus der Schweiz stammt. Nach der Unternehmensphilosophie von Smava und AUXMONY sollen Kreditnehmer die Möglichkeit haben, sich und ihr Vorhaben auch bei schlechter Kreditwürdigkeit zu präsentieren, da es auch Anleger gibt, die ein höheres Risiko mit einer entsprechenden Rendite einnehmen.
Wenn Sie sich für einen Kredit-Marktplatz als Quelle der Finanzierung entscheiden, weil Sie eine ungünstige Kreditgeschichte haben, müssen Sie in den meisten Ländern einen wesentlich erhöhten Zinssatz aufbringen. Schliesslich gibt es auch ein gesteigertes Anlagerisiko. Bereits seit 2007 mit Erfolg im Markt tätig und mit einem ständig steigenden Kundenkreis hat das Unternehmen das Kreditsystem in Deutschland nahezu alleine durchgesetzt.
In allen Prüfungen schneidet die Firma gut ab, denn auch die Stiftung Warmentest bezeichnet das Haus als „echte Bankalternative“. Die Mitgliederzahl von Au?money beträgt fast eine Millionen. Egal ob Renovierung und Umzug, Bildungsfinanzierung oder Unternehmensgründung, mit Hilfe von AUXMONY ist alles möglich. Auf dem Gebiet der privaten bis privaten Kredite besitzt die Firma AUXMONY einen Marktanteil von 70 %.
Große Auxmoney-Partner wie T-Online und die Schweizerische Nationalbank zeugen ebenfalls von der Ernsthaftigkeit des Unter-nehmens. Im Anschluss an eine Abfrage wird innerhalb von Sekunden eine Selektion geeigneter Angebote für Kredite vorgelegt. Personalkredite aller Art werden nicht ohne Vorschriften gewährt. Als erstes muss die Schufa-Akte eingesehen werden. Der Kreditmarktplatz in der Bundesrepublik muss eine Schufa-Information haben.
Bei der nächsten Regelung, ob es sich um eine Anschubfinanzierung für den Einstieg in die Selbständigkeit oder einen Sofortkredit ohne Schufa zur Konsumentenfinanzierung handelt, geht es um die Abarbeitung. Der Schufa wird die Darlehensauszahlung jedoch nicht mitgeteilt. Zunächst müssen Sie deutlich erklären, wie Sie das Darlehen auszahlen.
Darüber hinaus agiert die Firma als Treuhänderin – oder die dahinter stehende Banken. Je offener sich der Kreditnehmer präsentiert, desto größer sind natürlich die Möglichkeiten, sich für sein Vorhaben zu interessieren. Zu Recht finden die im internationalen Vergleich längst etablierten Kreditmärkte in der Bundesrepublik immer mehr Anklang. Die Vorteile für Kreditnehmer mit einem Privatkredit ohne Schufa sind zum einen der Verzicht auf den Schufa-Eintrag für den Darlehensbetrag, zum anderen die grössere Individualität bei der Organisation des Kredits.
Zudem haben Kreditnehmer mit einer schwachen Kreditwürdigkeit die Möglichkeit, ihren Kreditantrag zu verwirklichen. Die meisten Provider fordern jedoch immer noch Informationen von der Schufa an. Dies bedeutet jedoch nicht, dass es keine Möglichkeit gibt, einen Darlehensantrag zu stellen.