In den Augen vieler Kreditgeber sind Kreativität und Begeisterung kein Ersatz für eigene Sicherheiten oder Garantien. Niedrigzins Unternehmerdarlehen: Finden Sie ein Darlehen für Selbstständige und Freiberufler mit unserem Vergleich. Was gewähren Banken den Selbstständigen Kredite? Neue Unternehmer und Unternehmer haben viel zu erforschen. Grundsätzlich bevorzugen Banken die Finanzierung von Vermögenswerten mit Sicherheiten, d.h. in Form von Grundbucheinträgen, Fahrzeugen oder Maschinen und Betriebsmitteln, die als Sicherheit ausgeliehen werden können. Besonders wenn die Mittel knapp sind und man das Geld am dringendsten braucht, vergeben nur wenige Banken billige Kredite an Selbstständige und Unternehmer.
Kredite für Selbstständige, Selbständige und Firmen
Insbesondere jungen Unternehmern fällt es oft nicht leicht, von ihrer Hausbank einen Kredit für Selbstständige zu erhalten. Für viele Kreditgeber sind die eigene Sicherheit oder eine Garantie durch die eigene Begeisterung und die eigene Schaffenskraft nicht zu ersetzen. Nichtsdestotrotz gibt es auch für Existenzstifter mit bestehendem Schufa-Eintrag oder fehlender Einkommensnachweise die Möglichkeit, eine günstige Bonitätszusage zu erhalten.
In den letzten Jahren haben sich im Kredit- und Kreditmarkt Dienstleister durchgesetzt, die offen sind für neue Impulse und mit neuen Lösungsansätzen den Anforderungen eines sich wandelnden Markts gerecht werden. Dazu gehören unter anderem Kreditmärkte und Kreditplattformen wie z. B. DSL, Smartphone, Lendico oder der Förderkreis (ehemals Zencap), die im Nachfolgenden kurz erläutert werden.
Ein aufstrebender Markt, der sein Angebot erst seit kurzem um Unternehmenskredite erweitert. Als “ Digitaler Ersatz für die Bank “ nennt sich die Firma heute noch. So wählte Fokus Geld in seiner 02/2014er Emission unter anderem das Unternehmen aus. Die Kreditvergabe von Unternehmen erfolgt bis zu einem Gesamtvolumen von 150.000 EUR.
Durch seine Fernsehwerbung gehört er zu den renommiertesten Banken. Mit niedrigem Zins, der Sondertilgungsmöglichkeit ohne Zusatzkosten und schneller Finanzierbarkeit bewirbt das Internetportal die Selbstständigen. Grundsätzlich ist smava ein Vergleichsportal. Nach Angaben des Anbieters profitiert der smava-Kunde von einem eigenständigen Abgleich der verfügbaren Darlehensangebote, darunter auch von Sofortkrediten für Selbstständige.
Der Förderkreis ist der erste deutsche Marktplatz für Firmenkredite. Der Förderkreis hat seit seiner GrÃ?ndung im MÃ?rz Anleger und Unternehmer zusammengebracht. Am 20. Oktober 2015 fusionierte das ehemalige Berliner Traditionsunternehmen „Zencap“ mit dem Förderkreis. Die Konzeption orientiert sich an der des kreditbasierten Crowdfunding: Viele Anleger nutzen die Börse zur Finanzierung eines oder mehrerer Kreditvorhaben.
Danach können Unternehmer über den Förderkreis einfach und rasch einen Kredit zwischen 10.000 und 250.000 EUR mit Einzelkonditionen aufbringen. Die Unternehmerinnen und Unternehmer wissen die faire Preisgestaltung, die rasche und einfache Bearbeitung sowie die große Gestaltungsfreiheit des Kreditangebots, das dem Unternehmer innerhalb von 48 Std. zur Verfügung steht, besonders zu würdigen.
Die Anleger erhalten attraktive Erträge, vollständige Übersichtlichkeit und ein ausgeklügeltes Klassifizierungssystem für die Bonitätseinstufung von Unter-nehmen. Die Förderung von KMU ist auch für Anleger von großer Bedeutung. Der Förderkreis vergibt Darlehen für fast alle Arten von Unter-nehmen. Für einzelne Gesellschaften, die nicht im Firmenbuch eingetragen sind, besteht darüber hinaus folgende Einschränkung: Diese Gesellschaften müssen ihren Abschluss nach dem Handelsgesetzbuch (Jahresabschluss mit Gewinn- und Verlust-Rechnung und Bilanz) erstellen; eine Gewinn- und Verlust-Rechnung ist nicht aussagekräftig.
Die Firma ist auf die Gewährung von Darlehen für selbstständig Erwerbstätige ausgerichtet und gewährt Selbstständigen vorteilhafte Bedingungen mit niedrigen Jahreszinsen und kostenlosen Vorzugsrückzahlungen. Auch bei Kreditvergleichen sollten potenzielle Unternehmer und Freelancer die Anbieter mit einbeziehen. Schließlich ist die erste europäische Internet-Bank eine der Finanzinstitute, die schon frühzeitig Online-Kredite an Selbstständige vergibt.
Auch für ihre Darlehensangebote bekam die Nettobank eine Vielzahl von Anerkennungen. Sie wollen sich damit bewußt von der gängigen Bankenpraxis abgrenzen, die von potenziellen Gründern oft als starr erachtet wird. Über die gewohnten Kredit-Angebote hinaus haben ExistenzgrÃ?nder auf KreditmarktplÃ?tzen die Möglichkeit, auch fÃ?r ihr Projekt zu rekrutieren und mit Investoren einen privaten Kredit fÃ?r SelbstÃ?ndige anzustreben.
Zum Schluss noch ein spezieller Tip für Start-ups. Dabei sollte auch die Einführung eines Rahmenkredites, auch Call-Kredit oder Call-Kredit für Selbstständige in Erwägung gezogen werden. In Deutschland ist diese Kreditform noch nicht weitverbreitet, verfügt aber über ein Höchstmaß an Beweglichkeit bei relativ niedrigem Zinsniveau. Der einzige Vorteil besteht darin, dass der Zins nur einstellig ist und in der Regel signifikant unter dem Zins für Überziehungskredite liegen kann.
„Wer sich auf dem Arbeitsmarkt umsieht und die Möglichkeiten nutzbringend einsetzt, hat auch Ã?ber seine Hausbank-Kreditgeber hinaus, die Kredite zu vernÃ?nftigen Konditionen bieten. Kreditmärkte sind eine echte Alternative zu bestehenden Finanzinstituten, insbesondere für Kunden ohne Sicherheit. Durch die Sicherstellung der Konzernfinanzierung hat der Darlehensnehmer eine wesentliche Barriere auf dem Weg in die Unabhängigkeit überwunden.
Jetzt können Sie über andere Dinge nachdenken, wie die Führung Ihres Unternehmenskontos oder den Kauf einer Firmenkreditkarte.