Zahlreiche Selbstständige, die von ihrer Bank wegen negativer Schufa-Daten eine Kreditverweigerung erhalten haben, suchen einen Firmenkredit ohne Schufa. So ist es für viele bei einem ernsthaften Kredit Anliegen um notwendige Firmenkredite für wichtige Investitionen, meist die letzte Chance einen Unternehmerkredit ohne Schufa-Informationen zu erhalten, zu realisieren. Schufa wertet die Zahlungserfahrungen der angeschlossenen Mitglieder in Form eines Scores, ähnlich einer Schulnote, aus. Eine Ausleihe für Selbstständige ohne Schufa-Information bzw. ohne Einkommensnachweis ist nur bei spezialisierten Anbietern für Kredite ohne Schufa-Prüfung möglich.
Unternehmenskredit ohne Schufa
Unternehmenskredite unterstützen die Finanzierung kurzfristiger Engpässe oder langfristiger Anlagen- oder Investitionsfinanzierung. Ähnlich wie bei Privatkrediten prüft die Bank natürlich vor der Gewährung eines Firmenkredits, ob das betreffende Institut über die notwendige Kreditwürdigkeit verfügt. Dabei können die Kreditinstitute nicht nur das Geschäftsvolumen kontrollieren, sondern zugleich kalkulieren, ob und in welchem Umfang Eigenkapital für die Darlehensrückzahlung ausreicht.
Zusätzlich zur Prüfung der Bilanz verwenden Kreditinstitute auch Kreditauskunfteien, um ein bestimmtes Geschäft, ein Geschäft oder einen Händler zu prüfen. Die Schufa ist eine der bedeutendsten Wirtschaftsauskunfteien, aber auch über das Zahlungsmoral der Kreditnehmer kann sie Auskunft erteilen. Zahlreiche Selbständige, die von ihrer Hausbank eine Kreditverweigerung wegen der negativen Schufa-Daten bekommen haben, suchen einen Firmenkredit ohne Schufa.
Fast alle deutschen Kreditinstitute und Sparkassen sind der Schufa angegliedert und verwenden ihre Daten für ihre Kreditentscheidungen. Nur wenige Schweizer Kreditinstitute gewähren Darlehen ohne Schufa. Dies sind jedoch Personalkredite, die nur gewährt werden, wenn der Antragsteller ein hinreichend großes Arbeitseinkommen vorweisen kann.
Das Darlehen wird jedoch nicht an Selbständige oder Unternehmen gewährt. So muss man feststellen, dass es den festen Schein ohne Schufa nicht gibt. Sogar die Kreditinstitute Smart und Axmoney, die Darlehen von Privatpersonen gewähren, kontrollieren ihre Bewerber mit der Schufa-Abfrage. Kreditnehmer, die einen Firmenkredit ohne Schufa benötigen und passende Offerten im Netz vorfinden, sollten diese sorgfältig studieren und nachprüfen.
Oft sind diese Vorschläge zweifelhaft und haben nur das Anliegen, Honorare zu verlangen, ohne Darlehen zu gewähren.
Unternehmerdarlehen an Selbständige
In vielen FÃ?llen werden SelbstÃ?ndige, die an Kredite denken und bei anderen Kreditinstituten nach Firmenkrediten fragen, abgelehnt, da die Kreditinstitute in den meisten FÃ?llen die SelbstÃ?ndigen viel prÃ?ziser prÃ?fen und aussagekrÃ?ftige Dokumente zur Auslastung regulÃ?rer Unternehmen einfordern. Außerdem dürfen sowohl Selbständige als auch Arbeitnehmer keinen negativen Schufa-Eintrag haben.
Zur Erlangung eines Unternehmerdarlehens muss die an einem Darlehen interessierte Person ihre Erträge über einen langen Zeithorizont, abhängig von den Anforderungen der anderen Kreditinstitute, offenlegen. Für die Gewährung von Firmenkrediten müssen Selbständige deutlich schärfere Felswände vermeiden, um einen Arbeitgeberkredit zu erlangen als für Arbeitnehmer.
Am häufigsten angeforderte Belege von Kreditinstituten sind regelmäßig ein sogenannter Business Evaluation (BWA), sowie eine Erfolgsrechnung, d.h. eine Überschussrechnung, dann auch ein Kontoauszug als Beweis für ein regelmäßiges ausreichendes Einkommen. Darüber hinaus ist es in der Regel Voraussetzung, dass die Selbständigkeit für die Dauer von 3 Jahren gegeben ist, wenn eine Bank häufig eine Sicherheit wie z.B. eine Spareinlage stellen muss.
Ausleihungen für Selbständige werden ebenfalls in Geschäfts- und Personalkredite untergliedert. Die Privatkreditvergabe ist hier allen Bereichen zugeordnet, die der Verwirklichung von privaten Wünschen dienen. Andererseits werden die Ausleihungen als Betriebsmittelkredite klassifiziert und mit der Betriebsausstattung gekauft. Mit unseren Kreditgebern erhalten Sie Ihren Wunschunternehmerkredit viel einfacher und unkomplizierter als bei vielen herkömmlichen Kreditinstituten.
Für jeden Kreditantrag, ob als privater oder als Unternehmerdarlehen vorgesehen, beantragen alle Kreditinstitute regelmäßig eine Schufa, um den beantragten Kredit zu absichern. Sobald bei nahezu allen Kreditinstituten ein negatives Erstellungsergebnis vorhanden ist, werden sowohl Firmen- als auch Privatkreditanträge zurÃŒckgewiesen. Selbst wenn keine Negativbuchung erfolgt, werden Bewerbungen für Unternehmenskredite oft ohne Angabe von Gründen zurückgewiesen.
So ist es für viele bei einem seriösen Kreditgeschäft um notwendige Festkredite für bedeutende Beteiligungen in der Regel die letztmögliche Möglichkeit einen Unternehmer-Kredit ohne Schufa-Informationen zu bekommen. Solche konditionierten Unternehmenskredite werden in der Regel aus dem angrenzenden Ausland vergeben, die meisten der für Unternehmer erforderlichen Kredite werden aus der Schweiz vergeben.
Mit Hilfe dieser Option kann das Darlehensprojekt in den meisten FÃ?llen zu marktgerechten Bedingungen verwirklicht werden. Schließlich ist darauf hinzuweisen, dass jede Art der Beschaffung von Unternehmenskrediten zwei verschiedene Facetten haben kann. Fakt ist jedoch, dass unsere Kreditnehmer einen Unternehmerdarlehen viel rascher und einfacher verwirklichen, als es die meisten Kreditinstitute nicht leugnen können.
Darüber hinaus werden die als Kredit beantragten Unternehmenskredite zu marktgerechten und günstigen Zinssätzen gewährt. Bei allen Kreditangeboten und Partnern des Kredits erhält jeder Interessent ein separates Vertragsangebot für den Unternehmerdarlehen, in dem sowohl die individuellen Bedingungen als auch die Höhe der Rate je nach Wunsch des Kunden individuell nachgestellt werden.