Sie können ein Darlehen von Privatpersonen über Auxmoney oder Lendico erhalten. Wie Sie einen Kredit von Privatpersonen ohne Schufa erhalten, erfahren Sie hier. Holen Sie sich Guthaben von Privat online. Egal ob es sich um eine problematische Schufa handelt oder einfach nur um den Bedarf an weniger Bürokratie, es gibt viele Gründe, über die traditionellen Bankkredite hinauszuschauen. Viele Menschen erhalten aus Bonitätsgründen keinen Kredit von ihrer Hausbank oder einem anderen Kreditinstitut.
Kredite von Privatpersonen – von Privatpersonen borgen – auch ohne eigene Stiftung
Moechten Sie ein Darlehen von Privatpersonen erhalten oder wollen Sie von Privatpersonen ausleihen? Das Privatdarlehen ermöglicht massgeschneiderte Verträge zwischen dem Darlehensgeber und dem Darlehensnehmer. Dies ist jedoch mit einem persönlichen Darlehen der Hausbank in der Regel nicht möglich. Das Vergabeverfahren folgt dabei oft starren, systematischen Maßstäben.
Diese Problematik ist vor allem Selbständigen oder Menschen mit einer suboptimalen Ausbildung der Mitarbeiter der Schufa bekannt, die sich gerne etwas ausleihen. Dabei kann ein Darlehen oder privates Kapital eine gute Wahl sein. Deshalb ist es nicht möglich, einen Darlehensantrag ohne eigene Hausbank zu stellen. D. h. ganz konkret, dass die betreffende Hausbank im Rahmen der vorgegebenen Bonitätsprüfung (Bonität) eine Anfrage bei der zuständigen Behörde und bei weiteren Auskunfteien über die hinterlegten Angaben des Antragsstellers vornimmt.
Es ist anders, wenn man von Privatpersonen Kredite erhält. Dies kann auch ohne den Einsatz der neuen Technik erfolgen. Die Gründe dafür liegen auf der Hand: Privatkreditgeber pflegen keine partnerschaftliche Beziehung zu den Schufa-Informationen und sind auch nicht dazu angehalten, ihre Informationen bei der Abtretung eines Privatkredits zu beachten. Für viele Sachen ist ein zinsgünstiges Darlehen gut geeignet.
Im Folgenden drei Anwendungsbeispiele, die verdeutlichen, wie praktikabel ein bankenfreier Darlehenskredit sein kann. Viele Menschen tragen ein aktuelles Kreditgeschäft, das möglicherweise zu Spitzenzinsen aufgenommen wurde. Hier kann ein günstiger Privatkredit zur Schuldenumschuldung oder Kreditrückzahlung ausgenutzt werden. Selbst wenn Sie Ihr Kontokorrentkonto überschwemmt haben und nicht mehr über liquide Mittel verfügen, um die von Ihnen in Anspruch genommene Überziehungskreditlinie rechtzeitig abzugleichen, können Sie ein seriöses Privatdarlehen verwenden, um Ihren Kontosaldo wieder in die roten Zahlen zu bekommen.
Überprüfen Sie, ob ein Privatkredit in einer solchen Situation eine vernünftige Lösung für Sie sein kann. Wenn Sie einen Privatkredit abschließen wollen, sind Sie natürlich daran interessiert, so wenig wie möglich zu verzinsen. Die privaten Darlehensgeber dagegen haben oft das entgegengesetzte Ziel, mit dem von ihnen ausgeliehenen Kapital den höchstmöglichen Gewinn zu erzielen.
Deshalb ist es sinnvoll, wie bei einem Sofortkredit von kommerziellen Dienstleistern, unterschiedliche Angebotskonditionen zu prüfen. Eine automatisierte Kreditabgleichung, die die aktuelle Situation der kommerziellen Kreditgeber im Internet aufführt, ist mit einem Privatratenkredit jedoch in der Regel nicht möglich. Würdest du einem Unbekannten etwas ausleihen, wenn du nicht wüsstest, ob der Darlehensnehmer bereit oder in der Lage ist, dir das geliehene zu erstatten?
Daher ist die Kreditfähigkeit auch ein zentraler Bestandteil bei der Kreditvergabe von Privatpersonen. Dabei muss sich der entsprechende Darlehensgeber ein sinnvolles Gesamtbild machen können. Zu diesem Zweck werden häufig für Angestellte und die von einem steuerlichen Berater zu erstellende Unternehmensbewertung (BWA) für Selbständige oder Freiberufler verwendet.
Wenn jemand jedoch seine Kreditwürdigkeit nicht nachweisen kann, wird er wahrscheinlich auch keinen Kredit haben. Ist es Privatpersonen überhaupt erlaubt, einen Kredit zu erteilen? Private Personen dürfen kein kommerzielles Kapital aufnehmen oder auszahlen – nur die genannten kommerziellen Geldgeber mit einer vollen Banklizenz dürfen dies tun. Hat ein Privatkreditgeber den Geschäftszweig jedoch nicht überschritten, kann er sein eigenes Kapital an andere Privatpersonen oder Unternehmen ausleihen, auch gegen Zins.
Private Darlehensgeber, die von Zinseinnahmen durch die Vergabe von Beteiligungskapital ohne sich mit solchen Einzelheiten befassen zu müssen, sollten die Möglichkeit von P2P-Plattformen wahrnehmen und dort als Investoren aufzutreten. Aber auch dort können Zahlungsausfälle oder Kapitalverluste auftreten, und zwar dann, wenn der Darlehensnehmer trotz Bonitäts- und Kreditwürdigkeitsprüfung nicht ordnungsgemäß zurückzahlt.
Häufig werden die Begriffe Kredite für private und private Kredite als Synonyme für den anderen Terminus benutzt. Unter privatem Darlehen versteht man die Gewährung von Krediten von einem Privatkreditgeber an einen anderen. Aber auch die Vergabe eines Kredits an einen Privatkreditnehmer, aber durch einen kommerziellen Geldgeber, z.B. eine Hausbank oder Sparbank, aber nicht durch eine Einzelperson, wird unter dem Stichwort Privatkredite verstanden.
Machen Peer-to-Peer-Plattformen für einen Privatkredit Sinn? Private Geldgeber oder Anleger können auf vielfältige Weise gefunden werden: über den persönlichen Kontakt, über Freunde, Verwandte, andere Privatpersonen und nicht zuletzt über Peer-to-Peer-Kreditplattformen. Die meisten P2P-Plattformen, die nach deutschen oder europäischen Gesetzen betrieben werden, können jedoch keine direkten Kredite von einem Privatkreditgeber an eine andere Person zulassen.
Die Bearbeitung findet stattdessen über eine Hausbank statt, da nur Kreditinstitute gewerbliche Kreditvergaben vornehmen dürfen. Eine Gutschrift von Person zu Person ist bei solchen Providern also bei weitem nicht so unbeschränkt möglich, wie es die jeweilige Anzeige ausdrückt. Im Übrigen ist das Recht der Kreditinstitute, gewerbs- und gewinnorientiert zu kreditieren, keine bundesdeutsche Idee, sondern in vielen Staaten ein fragwürdiges Regelwerk.
Häufig wählen viele Darlehensnehmer einen privaten Darlehensgeber, wenn sie nicht in der Lage sind, einen Darlehensantrag bei der Banken zu stellen. Aber auch der professionelle Stellenwert eines Bewerbers ist oft entscheidend. Gerade Selbständige, Existenzgründer und Ein-Mann-Unternehmen erkennen, dass sie sich nach einem gescheiterten Treffen beispielsweise bei ihrer eigenen Sparkasse etwas ausleihen müssen.
Jetzt stellt sich bereits in der Rubrik dieses Absatzes die Frage, ob es zu einem Privatkredit alternative Wege gibt, wenn kommerzielle Darlehensgeber ohnehin nicht in Betracht kommen. Das ist in den Vereinigten Staaten bereits üblich, aber in den meisten Ländern sucht man dringend einen Kredit und übersieht die Möglichkeit, durch Crowd-Funding und Crowd Investing Geld zu generieren.
Privatpersonen sind, wie bereits auf unserer Website erklärt, nicht als Darlehensgeber für ein persönliches Darlehen zugelassen. Wenn Sie also von Privatpersonen und nicht von kommerziellen Geldgebern Kredite erhalten wollen, müssen Sie nach einem privaten Darlehen suchen. Hierfür gibt es mehrere Wege, wer einen privaten Credit aufnimmt.
Wenn Sie sich keine Gedanken darüber machen wollen, ob die Personen, die als Darlehensgeber in Frage kommen, ernsthaft und verlässlich sind oder nicht, wäre es besser, die Suche nach einem privaten Darlehensgeber auf eigene Verantwortung zu unterlassen. Vielmehr sollte in einer solchen Situation ein Peer-to-Peer-Portal für Personalkredite genutzt werden.
Falls Sie sich jedoch für diese Variante entschieden haben, sollte beachtet werden, dass diese Möglichkeit in der Praxis nicht geeignet ist, um einen Sofortkredit zu bekommen. Nach der Vorstellung des Kreditprojekts auf der P2P-Darlehens-Website kann es Tage oder gar mehrere Tage in Anspruch nehmen, bis der von Privatpersonen oder Investoren angestrebte Darlehensbetrag erreicht ist.
Es ist nicht jedermanns Sache, selbstständig nach einem geeigneten Darlehensgeber oder Anleger zu schauen, um Gelder zu borgen. Unsere Kooperationspartner bieten Ihnen sofortige Kredite von bis zu 250.000 EUR oder Kredite ohne Vorlage der Vorlage der Schufa bis zu einem Kreditbetrag von 7.500 EUR. Dabei werden nur solche von führenden Kreditinstituten herangezogen, die zum Teil auch Kredite an Selbstständige erteilen.
Selbst wenn Sie den Kreditinstituten gegenüber kritisch eingestellt sind, z.B. weil sie von einem Finanzinstitut abgelehnt wurden, kann es dennoch Sinn machen, einen Darlehensvergleich vorzunehmen, bevor Sie sich für andere Varianten entschieden haben. Wenn Sie sich rasch etwas ausleihen wollen, können Sie natürlich auch einen Privatkredit auflegen. Wenn Sie jedoch so rasch wie möglich ein Hypothekendarlehen benötigen, sollten Sie sich für ein Sofortdarlehen oder ein Expressdarlehen entschließen.
Im Falle eines Sofortkredits ist der Titel das Gebot der Stunde. Solch ein Darlehen kann sogar gleich ausgezahlt werden. Dies bezieht sich auf einen Zeitabschnitt von ca. 24 Std. Sofortige Kredite werden von vielen Providern angeboten. Zahlreiche Kreditinstitute und Sparanstalten wissen, dass viele Darlehensnehmer ihre Kredite oft so schnell wie möglich auszahlen lassen wollen, weshalb nahezu alle kommerziellen Kreditgeber Flash-Kredite auf ihren Webseiten anbieten.
Bitte wählen Sie aber nicht das erste beste Gebot, denn auch mit einem Sofortkredit sollten Sie gleich einen Vergleich anstellen. Solch ein Kreditabgleich ist in 10 Min. abgeschlossen; so steht „sofort“ nichts mehr im Weg und Sie sind danach in einer guten Ausgangsposition, um ein solches Kredit zu einem günstigen Zinssatz zu erhalten.
Wer einen nicht optimalen Schufa-Eintrag besitzt, reagiert oft in Panik, wenn er versucht, einen Darlehensantrag bei einer gewissen Hausbank zu stellen, aber aus dem oben genannten Grunde abgelehnt wird. Ok, jetzt muss ich mich um ein Privatdarlehen ohne Privatdarlehen bemühen, viele schließen.
In einer solchen Situation ist es auch möglich, ein Darlehen nicht ohne, sondern trotz des Schufas zu haben. Hier muss man sich daran erinnern, dass nicht alle kommerziellen Darlehensgeber die Schufa-Informationen gleichwertig auswerten. Wenn die eine Seite bereits ein Defizit erkennt, kann eine andere Seite weniger strikt bei der Kreditwürdigkeit sein.
Dadurch ist es möglich, trotz zerkratzter Kratzer der Firma einen konventionellen Gutschein zu bekommen. Weitere Infos zum Thema Kredite trotz aller Schufas hier. Sollte es jedoch immer noch nicht möglich sein, einen konventionellen Konsumentenkredit zu bekommen, da die eigene Schufa-Punktzahl eine Speiche ins Rollen bringt, gibt es natürlich die Möglichkeiten, einen Gutschein ohne Schöpfung aufzubringen.
Die Nachteile sind sicher die recht niedrige Kredithöhe sowie die oft verhältnismäßig hohe Verzinsung. Dass ein kreativ-freier Darlehen, der über eine Kreditvermittlungsstelle vermittelt wird, für das entsprechende Finanzierungsprojekt hinsichtlich der erzielbaren Kredithöhe einfach nicht ausreichend ist, macht den Privatkredit letztlich für viele Menschen zu einer günstigeren Alternative.