Sie als Kreditinteressent sind nicht unbedingt an eine Bank gebunden oder von ihr abhängig. Sie können auch ein Darlehen von einer Privatbank erhalten. Wenn Sie einen Kredit benötigen, wenden Sie sich wahrscheinlich zuerst an Ihre Bank. Der Frage, ob ein Kredit auch ohne Bank möglich ist, möchten wir auf den Grund gehen! Alle Altersgruppen, auch Rentner, können einen Kredit ohne Bank beantragen, unabhängig davon, ob sie Angestellte, Beamte, Freiberufler oder Selbständige sind.
Kredite ohne Bank: 7 Tatsachen über P2P-Kredite von Privatpersonen
Viele Interessenten erwägen, einen Darlehensvertrag ohne Bank aufzulösen. Aber welche Besonderheiten kennzeichnen ein so genanntes P2P-Darlehen und wie unterscheiden es sich von einem anderen? Man kann das P2P-Darlehen als ein Darlehen ohne Bank auslegen. Für diese Form des Kredits sind besondere Online-Kreditvermittlungsplattformen wie z. B. AUXMONY oder LEENDICO, die als Intermediäre fungieren und potenzielle Privatkreditnehmer mit Privatkreditgebern zusammentragen.
Diese Zwischenplattformen arbeiten immer mit einer Bank zusammen, die für die Abwicklung der Geldkreditbearbeitung aufkommt. Folgende 7 Tatsachen verdeutlichen, worum es bei einem P2P-Guthaben geht.
Unsere Schlussfolgerung: Ein Darlehen ohne Bank ist grundsätzlich möglich!
Warum ein guter Leihvertrag? Wer einen Darlehensantrag stellt, wird wahrscheinlich mit einer riesigen Anzahl von Kreditinstituten und Dienstleistern konfrontiert, die ihre Dienstleistungen anbieten. Angesichts dieser Vielfalt ist es nicht immer leicht, sich für ein konkretes Gebot zu entschließen. Für schnelle Kredite über einen Online-Anbieter werden in der Regel deutlich erhöhte Zinssätze berechnet als für Ratenkredite bei einer Bank, die über einen längeren Zeitraum gewährt werden.
Außerdem sollten Sie eine Bank oder einen Kreditanbieter wählen, der keine Kosten für die Beantragung oder Verarbeitung erhebt. Sie können also das abgeschlossene Kreditvolumen vor Laufzeitende tilgen, um eventuell Zinsen zu senken. Wenn Sie einen geeigneten Provider suchen, sollten Sie die Bedeutung der Kundenbetreuung nicht unterbewerten.
Bevor entschieden wird, ob die Gesellschaft oder die Bank einer behördlichen Überwachung untersteht, ist es wichtig zu prüfen. Im Prinzip sollten Sie sich für ein passendes Angebot aussuchen. Handelt es sich nur um die Überbrückung eines kurzzeitigen Finanzierungsengpasses, ist ein Schnellkredit oder Sofortdarlehen einem herkömmlichen Ratendarlehen zu vorziehen.
Wenn Sie sich jedoch einen teureren Wunschtraum verwirklichen wollen, ist ein Ratendarlehen oder ein Privatkredit die beste Lösung. Gibt es auch bankunabhängige Ausleihungen? Nicht mehr nur die Bank ist Ansprechpartner bei der Kreditvergabe. Eine Vielzahl von Anbietern hat sich auf die Kreditvergabe im Internet konzentriert.
Dies wirft für viele die Fragen auf, ob es möglich ist, einen Darlehensantrag ohne Bank zu stellen. Sie agieren also nicht selbst als Finanzierer, sondern kooperieren häufig mit einer Vielzahl von Partnerunternehmen, die den Darlehensgeber stellen. Für die Mediation ist daher nur der betreffende Provider verantwortlich. Erhalten Sie nicht das erste beste Gebot und verfallen Sie nicht auf Versprechen, ohne sich zuvor ein exaktes Abbild des Anbieters zu machen.
Ein weiterer Weg, einen Darlehen zu erhalten, ohne zu Ihrer Bank gehen zu müssen, ist durch Peer-to-Peer-Plattformen. Auch hier werden Darlehen vermittelt, jedoch zwischen Privatleuten. So ist ein Privatinvestor der Kreditgeber und der Kreditnehmer erhält einen Darlehen ohne Bank von ihm. Auch bei den P2P-Portalen kann auf den Einfluß von Seiten der Bank nicht verzichtet werden.
Es ist in der Bundesrepublik eine gesetzliche Verpflichtung, dass ein Bankkredit bearbeitet wird. Sie müssen nicht unbedingt zu Ihrer Bank gehen, um einen Darlehensantrag zu stellen. Viele Provider können im Internet gefunden werden, um Krediten zu vermittel. Gleichgesinnte können Kreditnehmer ohne Bank von privaten Personen einfordern. Für die Abrechnung ist jedoch eine Bank verantwortlich.
Jetzt können die Privatinvestoren Ihnen zu Ihrem Kapital helfen, indem sie in das Vorhaben einsteigen. Mehrere Investoren können zur gleichen Zeit in Ihr Kreditgeschäft einsteigen. Wenn das Darlehensprojekt zu 100 % finanziert ist, ist das Kreditangebot verfügbar und die Zahlung wird geleistet. Selbstverständlich wollen P2P-Kreditgeber auch etwas dazuverdienen und müssen sich selbst auszahlen.
Bei Personalkrediten ist dies oft abhängig von der Bonität des Anlegers. Privatdarlehen sind in der Bundesrepublik seit 2007 beliebt und werden immer beliebter. Die seit 2007 am Kapitalmarkt tätige Firma hat bisher Kreditanträge in Höhe von über 200 Mio. EUR mitfinanziert. Die Firma ist dafür bekannt, Menschen mit einem ziemlich schlechten Schufa-Rating eine reale Kreditchance zu geben.
Ausgehend von der reinen Vermittlung von Krediten zwischen Privaten hat die Firma inzwischen ihr Angebotsspektrum ausgeweitet und bietet auch die Vermittlung von Angeboten von Kreditinstituten oder sie kann auch in Privatkredite einsteigen. Die Chancen, über solche Platformen einen Kredit zu bekommen, sind prinzipiell wesentlich größer als bei einer traditionellen Bank. Wer eine nicht einwandfreie Schufa-Punktzahl hat, kann, wie bereits gesagt, auch ein Kredit vom Provider AUXMONY bekommen.
Privatdarlehen können auch für Selbstständige oder Unternehmensgründer eine gute Möglichkeit zur Nutzung der Bank sein. Privatanleger setzen oft mehr auf ein realitätsnahes Kreditvorhaben und einen kohärenten Geschäftsplan. Aber nicht nur für Kreditsuchende sind private Darlehen von Interesse. Privatanleger können von hohem Zinsertrag partizipieren. In der Regel sind die Erträge wesentlich größer als bei Fest- oder Tagesgeldanlagen.
Investoren können aus einer Vielzahl von Krediten auswählen und sich für eine Investition in ein Projekt aussuchen. Zur Risikostreuung ist es ratsam, in mehrere Kreditvorhaben parallel zu investieren. 5. Gleichgesinnte Vermittler arrangieren Finanzierungen zwischen Darlehensnehmern und Privatanlegern. Vor allem für Kreditsuchende, die wahrscheinlich kaum eine Möglichkeit hätten, ein Bankkredit zu erhalten, sind persönliche Finanzkredite eine echte Möglichkeit, ein solches aufzutreiben.
Es ist nicht schwierig, einen Privatkredit zu erhalten. Von den Anbietern wird darauf hingewiesen, dass auch entsprechende Bilder hochgeladen und nach Möglichkeit ins Netz gestellt werden sollten. Ist das Darlehen innerhalb eines gewissen Zeitraums voll finanzierbar, wird das Darlehen gewährt.
Sind genügend Investoren vorhanden und das Vorhaben hundertprozentig gesichert, wird der Vertrag abgeschlossen und das Geld so schnell wie möglich ausbezahlt. Eine sehr gute Möglichkeit zur Nutzung von Peer-to-Peer-Portalen ist die klassische Bank. Auch die Kreditchancen sind wesentlich größer und die Investoren haben viele Vorzüge. Selbst wenn die Kreditvergabe zwischen Privatleuten erfolgt, ganz ohne Intervention einer Bank, kommen auch P2P-Anbieter nicht zurecht.
Gemäß des Gesetzes muss die Abrechnung der Kredite durch eine Bank erfolgen.